Политика AML и KYC

Казино Kent уделяет высший приоритет обеспечению безопасности всех своих пользователей и клиентов. Мы проводим проверку учетных записей на трех уровнях, чтобы подтвердить подлинность данных наших клиентов и гарантировать, что используемые средства для депозита не являются украденными или использованными другими лицами. Это мероприятие способствует борьбе с отмыванием денег. Мы также учитываем разные аспекты, такие как национальность и происхождение клиента, при принятии мер безопасности для методов оплаты и вывода средств.

Kent Casino активно осуществляет контроль и ограничение риска отмывания денег, применяя соответствующие меры и выполняя процедуры KYC.

Мы строго придерживаемся высоких стандартов в области борьбы с отмыванием денег (AML) и политики «Знай своего клиента» (KYC), установленных в соответствии с директивами Европейского союза.

Политика AML/KYC Kent Casino соответствует следующим требованиям:

  • Директива ЕС 2015/849 от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег.
  • Регламент ЕС 2015/847 о сопровождении переводов средств.
  • Различные регуляции ЕС, предписывающие санкции и ограничительные меры в отношении лиц и товаров, включая товары двойного использования.
  • Закон Бельгии от 18 сентября 2017 года о предотвращении отмывания денег и ограничении использования наличных средств.

Идентификация и верификация клиента (KYC)

Официальная идентификация клиентов при вступлении в коммерческие отношения является важным аспектом с целью предотвращения отмывания денег и соблюдения политики KYC.

Процесс идентификации включает следующие основные шаги:

  • Предоставление копии паспорта, удостоверения личности или водительского удостоверения клиента, с каждым из документов сопровождается рукописная заметка, содержащая шесть случайно сгенерированных чисел.
  • Требуется также вторая фотография, на которой видно лицо клиента.
  • Пользователь имеет право стереть любую личную информацию, за исключением даты рождения, национальности, пола, имени, фамилии и фотографии, для обеспечения конфиденциальности.
  • Необходимо, чтобы на одном изображении были видны все четыре угла документа, и все детали были четко видны, за исключением тех, которые можно скрыть. По запросу мы можем предоставить дополнительную информацию и документы.
  • В зависимости от обстоятельств, сотрудник может провести дополнительные проверки.

Проверка по санкционному списку и политически значимых лиц

Политически значимые лица (ПЭП) включают в себя лиц, занимающих важные общественные должности, такие как президенты, политики, мэры и другие. Транзакции, связанные с такими лицами, считаются высокорискованными, и Fun Fusion N.V. обязана иметь информацию о статусе клиента для минимизации риска.

 

Классификация лиц политической значимости (PEP):

  • Иностранные политически значимые лица включают глав государств, правительств, высокопоставленных политиков, чиновников правительства, судов и армии, а также руководителей государственных корпораций и видных представителей политических партий других стран.

  • Внутренние политически значимые лица, подобно иностранным, занимают внутри страны важные общественные позиции.

  • Политически значимые лица международных организаций - это те, кому были доверены высокие должности международными организациями, включая директоров, заместителей директоров и членов совета директоров.

  • Члены семьи включают лиц, связанных с политически значимыми лицами через кровное родство, брак или гражданский брак.

  • Близкие партнеры - лица, имеющие тесные социальные и профессиональные связи с политически значимыми лицами.

Информация о политически значимых лицах берется из официальных правительственных веб-сайтов (президентство, правительство, законодательные органы, верховные суды, армия и т.д.) и официальных публикаций, включая законы, указы, инвестиции и документы.

Списки, которые мы проверяем, включают следующие санкционные списки:

  • United Nations;
  • European Union;
  • US Treasury Department;
  • The United Kingdom Ministry of Finance;
  • Switzerland SECO;
  • Australian sanctions.

Дополнительные проверки могут быть проведены сотрудником, если это необходимо в конкретной ситуации.

Подтверждение адреса

Для подтверждения адреса используются электронные проверки с двумя разными базами данных. Если электронная проверка не пройдена, пользователь/клиент может выполнить проверку вручную.

Для этого необходимы документы, выданные правительством, подтверждающие место проживания, например, счета за коммунальные услуги, полученные за последние 3 месяца.

Чтобы ускорить процесс утверждения, убедитесь, что документы имеют четкое разрешение, показывая все четыре угла и читаемый текст.

Могут быть проведены дополнительные проверки сотрудником в зависимости от обстоятельств.

Источник средств

Если сумма взноса составляет более пяти тысяч евро, происходит процесс понимания источника происхождения средств (SOW).

Примеры SOW:

  • Владение бизнесом
  • Трудоустройство
  • Наследование
  • Инвестиции
  • Семейные средства

Важно, чтобы происхождение и законность средств были ясными. В случае необходимости, сотрудник может запросить дополнительные документы для подтверждения.

Если один пользователь вносит сумму свыше пяти тысяч евро однократно или через несколько транзакций, составляющих эту сумму, его учетная запись будет заморожена до прохождения дополнительных проверок.

Kent Casino также запрашивает банковские переводы и кредитные карты для дополнительного подтверждения личности пользователя/клиента и получения дополнительной информации о его финансовом положении.

Для начала, пользователь должен предоставить следующую информацию в базовом документе, доступном на сайте Kent Casino:

  • Имя
  • Фамилия
  • Национальность
  • Пол
  • Дата рождения

Эта информация сохраняется и обрабатывается специальным программным обеспечением. При необходимости могут быть проведены дополнительные проверки сотрудником.